USER GUIDE

使用說明

從建立帳戶、記下第一筆交易，到證券、黃金存摺、貸款與報表——依功能分組，每篇都附上實際畫面。內容對應 V1.0.12。

帳戶

帳戶清單：一眼看懂資產

看懂預估資產、幣別與群組，以及證券、黃金、貸款的金額

新增帳戶：現金、銀行與信用卡

建立現金、銀行與信用卡帳戶，設定欠款與繳款資訊

帳戶圖示與編輯帳戶

換上內建或自訂圖示，以及修改已建立的帳戶

帳戶操作與帳戶群組

長按帳戶新增交易、編輯、刪除或封存，並管理帳戶群組

類別

匯入預設類別與類別清單

一次匯入預設類別，看懂清單與合併、置換的差別

新增、編輯與刪除類別

自建類別與子類別、圖示顏色排序，及刪除的限制

記帳

記一筆支出、收入與轉帳

選帳戶、類別、金額記一筆收支，同幣別與跨幣別轉帳

一筆交易拆成多個類別

把一次結帳拆到多個類別，自動均分、可逐列調整

信用卡外幣交易、手續費與退款

刷外幣自動換算加手續費，待定、確定、退款與折讓

帳戶交易清單、編輯與匯出

看懂餘額與結餘，修改、複製、刪除交易並導出 CSV

交易分頁：區間、搜尋與書籤

跨帳戶看收支：切換區間、搜尋交易、用書籤一鍵切換

對帳：逐筆核對對帳單

拿對帳單逐筆核對，把對過的交易標成已對帳

排程與計息

排程交易：總覽與管理

看懂排程清單與卡片，編輯、刪除排程與到期自動記帳

新增排程與循環設定

新增排程，設定循環、結束條件、週末規則與信用卡繳款

銀行計息與入息日提醒

設定年利率與入息日，估算利息先記成待定再對帳確定

證券白金會員專屬

建立股票帳戶與現有持股

建立股票帳戶、選費用規則，把手上現有的持股建進來

交易費用規則

自訂券商費率與最低手續費，看懂買賣試算與交割日

買入、賣出與 T+2 交割

記買賣、看懂費用試算、在途與賣出後的回沖和損益

個股詳情、手動股價與公司行動

個股詳情、手動股價，以及配股、拆分與合併換股

修改與刪除股票交易

修改或刪除買賣、調整費用，後面的賣出怎麼重算

複委託：換匯與實際入帳金額

複委託換匯、美股交割日，與待定交易的對帳

黃金存摺白金會員專屬

建立黃金存摺

選幣別與連結帳戶、帶入已有的黃金，在帳戶清單看估值與均價

買入與賣出黃金

買入、賣出黃金，看平均成本、損益與銀行帳戶的自動入帳

金價、編輯與刪除黃金交易

手動金價、補登持有、編輯與刪除交易，以及後面賣出的連鎖重算

貸款

建立貸款帳戶

填本金與條件自動試算月付，綁還款帳戶開自動還款

還款計劃：標記已還與建立還款

看懂還款計劃，補登已繳期數、建立與退回每期還款

利率變動、額外還款與修改還款

機動利率調整、提前還本金，修改或刪除已記的還款

報表

依類別看支出與收入占比，點進類別看子類別

收支總覽與股票損益

每天每月的收支差額，與一年賣股的已實現損益

設定

設定本地貨幣，搜尋並啟用會用到的幣別

備份、還原與加密

設定備份資料夾、自動備份、加密與還原刪除

6 位數字密碼、生物辨識、自動鎖定與錯誤銷毀

台股資料、外觀與關於

台股代碼與收盤價更新、主題色、版本與授權

匯率、台股資料、備份、排程等自動作業的結果與失敗原因