匯入預設類別與類別清單
每筆支出和收入都靠「類別」分門別類，報表也是依類別統計。剛開始使用時類別是空的，最快的做法是一次匯入內建的預設類別，再照自己的習慣慢慢調整。這篇帶你匯入預設類別、看懂類別清單，並說明「合併」和「置換」兩種匯入方式的差別。想自己新增、修改或刪除類別，請看新增、編輯與刪除類別。
從「設定」進入「交易類別管理」
點下方導覽列的「設定」，再點「交易類別管理」（副標「管理支出與收入分類」）。第一次進來還沒有任何類別，畫面上是一張「尚無類別」卡片，支出、收入兩個分頁都一樣。
點卡片上的「匯入預設類別」，可以一次帶入飲食、交通、購物等常用分類；也可以點右下角的「+」自己一個一個建。卡片上也寫了：右上角的下載圖示和「匯入預設類別」是同一個功能。
選擇匯入方式，第一次維持「合併」
畫面會跳出「匯入類別」，在「請選擇匯入方式：」底下有兩個選項，預設選的是「合併」：
置換：清除未被交易引用的類別後，重新匯入
第一次使用時維持「合併」，點「匯入」就好；改變主意就點「取消」。兩種方式在已經有類別時差很多，第 7、8 步再詳細說明。
匯入完成：一次新增 82 筆類別
匯入後，畫面下方會短暫出現「新增 82 筆、跳過 0 筆」，清單也馬上列出「飲食」「交通」「購物」⋯⋯。預設類別共 82 筆：支出 13 個、收入 4 個大類，加上它們底下的子類別。
看懂類別清單
類別分成「支出」和「收入」兩個分頁，預設顯示「支出」。清單上每一列是一個大類：前面是箭頭、圖示和名稱，右邊的數字是它底下有幾個子類別，例如「飲食」6 個、「交通」5 個。
類別只有兩層：大類底下放子類別，子類別底下不能再分。記帳時可以選大類，也可以選更細的子類別。清單依每個類別的「排序」數字由小到大排列，調整方式見新增、編輯與刪除類別。
點一下大類，展開子類別
點「飲食」這一列，前面的箭頭轉向下，展開底下的「早餐」「午餐」「晚餐」「飲料/咖啡」「宵夜/點心」「食材採買」；再點一次就收合。
展開狀態不會記住，離開這個畫面再回來，又會全部收合。
切到「收入」看收入類別
點上方的「收入」，可以看到「薪資」「投資收益」「業外收入」「其他收入」四個大類，看法和支出一樣。
支出和收入的類別分開管理：記支出時只會看到支出類別，記收入時只會看到收入類別。記帳時怎麼選類別見記一筆支出、收入與轉帳，一筆拆成多個類別見一筆交易拆成多個類別。
再次匯入：分清「合併」與「置換」
之後隨時可以點右上角的下載圖示再匯入一次。這時清單裡已經有類別、可能也記過帳了，兩種方式的結果差很多：
置換：先刪掉所有「沒在用」的類別（包括你自己建的），再把整份預設類別重新匯入一次。有交易記在上面、有排程用到、或被帳戶設定選用（例如銀行帳戶的「利息收入分類」）的類別，連同它們所屬的大類，都會留下來。
視窗裡「置換」的說明只寫到交易，實際上被排程和帳戶設定用到的類別也一樣會保留，不會讓這些設定變成空的。
置換後：還在用的類別會保留
以圖中的示範資料為例，選「置換」點「匯入」後，下方顯示「刪除 53 筆、新增 82 筆、保留 32 筆（仍被引用）」。保留的 32 筆是：已經有交易在用的 20 個子類別和它們所屬的 10 個大類，再加上銀行帳戶「利息收入分類」選用的「利息收入」和它的大類「投資收益」。其餘沒在用的 53 筆被刪掉，接著重新匯入全部 82 筆預設類別。
保留下來的舊類別不會和新匯入的合併，所以清單上會出現同名的兩列，例如兩列「飲食」：子類別 5 個的是保留下來的舊類別（只剩有交易的早餐、午餐、晚餐、飲料/咖啡、食材採買），6 個的是新匯入的。收入分頁也一樣，會多一列只剩「利息收入」的「投資收益」。
已經記的交易不受影響：原本記在「午餐」的交易仍然顯示「午餐」，帳戶餘額也不會變；銀行帳戶的利息收入分類也還是原本那個「利息收入」。
